注册成立多家公司，租用繁华商业区高档写字楼，低门槛招聘电话和网络销售人员，以帮忙贷款或提高贷款额度为幌子，收取至少1988元不等的手续费，短短数月，一个200余人的贷款诈骗集团诈骗金额5000余万元，12000多受害者遍布全国各地。

日前，深圳龙岗警方出动280余名警力，兵分两路分赴湖南长沙、江西宜春，在4个窝点同时收网，抓获贷款诈骗犯罪集团230名违法犯罪嫌疑人，彻底摧毁了该犯罪集团。12月20日，袁某勇、林某等其中102名主要犯罪嫌疑人已被押解回深圳并被刑事拘留。

遭网贷提额诈骗，深圳一事主被骗8000元

“您好，我是XX的金融顾问，请问您需要资金周转吗？”很多人可能都接到过这样的电话，大多会直接挂断或不予理睬，但如果接到这种电话的是一个急需资金却又贷款无门的人，而电话里对方信誓旦旦可以帮你成功贷款呢？

今年 8月9日，龙岗警方接事主徐某娇报案称：2018年7月 27日，其接到一个陌生电话询问其是否需要贷款。通过电话交流后，嫌疑人添加了事主微信，让事主下载“微粒贷” APP，并要求交 8088元手续费，其在该 App的贷款额度会有较大提升。事主通过扫描对方发来的微信二维码转账8088元人民币后，对方让事主添加该公司技术老师微信，称该公司技术老师会教事主后续操作流程。添加后，该公司技术老师让事主添加另一个微信后便一直不予回复，事主意识到被骗，于是前往坂田派出所报警。

跨省追捕，主要嫌疑人对犯罪事实供认不讳

接报后，龙岗警方进行了串并案，发现龙岗区有多宗类似案件。经过初步侦查，发现该案系一外地犯罪团伙所为。为了彻底摧毁该犯罪集团，龙岗警方决定采取长线经营，全链条打击。经过长达四个多月的苦心经营，龙岗警方对该犯罪集团作案特点、作案手法、侵害对象等方面进行了全面细致的研判分析，逐渐摸清掌擢了该犯罪集团的组织架构、诈骗分工、作案人员信息等，并提前前往湖南长沙、江西宜春踩点，为抓捕做好了充分的准备。

2018年 12月 17日上午 9：30分，在当地警方的全力配合下，深圳警方280余名警力在湖南长沙市、江西宜春市两城4个窝点同时开展收网行动。在其中一个窝点，随着一声巨响，大门处一地的碎玻璃散落在地，早已分批潜入、苦苦守候了两个多小时的民警如同出闸猛虎破门而入，迅速控制住现场的嫌疑人。行动中，共抓获犯罪嫌疑人230名，缴获电脑、手机等作案工具一批。

统一收网后，民警通宵奋战，及时固定证据、连夜审讯嫌疑人。经审讯，嫌疑人袁某勇、林某对组织人员开展贷款诈骗的犯罪事实供认不讳。

——贷款诈骗团伙大起底——

在高档写字楼办公，犯罪集团分工明确

经龙岗警方审查，该犯罪集团由主要犯罪嫌疑人袁某勇(男， 32岁，湖南新化人，犯罪集团总负责人)、林某(女，20岁，江西上饶人，犯罪集团负责人)、陈某(女，23岁，湖南新化人，犯罪集团总监)、曾某丹(女，20岁，湖南衡阳人，犯罪集团财务负责人)、李某枚(女，30岁，湖南新化县人，犯罪集团财务)、昌某松(男， 27岁，湖南桃江人，犯罪集团财务)、孙某惠(男，33岁，湖南新化人，犯罪集团总经理)等 7人为首。

在繁华商业中心区租用高档写字楼作为办公场所，以注册成立的湖南一指红网络科技公司、湖南形同网赢公司、湖南登威科技公司、湖南禾天世纪网赢公司、 湖南信诺通赢公司作为掩护实施诈骗。该犯罪集团架构分明， 袁某勇、林某是主要组织策划者，集团下设财务部、对外事务部、技术部。财务部下设 10个电销组、12个网销组，每组由 4至9人组成，由嫌疑人曾某丹、李某枚、昌某松三人负责，主要组织电销组、网销组共200多人通过网络和电话寻找作案目标实施诈骗。

贷款提额诈骗，一月入账六百万

据龙岗警方介绍，该犯罪集团分工明确，诈骗流程大体分为六步

第一步：购买全国各地的公民个人信息，获取潜在贷款对象作为侵害目标，并将购买来的信息导入电销系统。

第二步：由电销组人员通过网络电话拨打侵害对象的手机，以贷款和提升各网络贷款平台额度为幌子，诱使事主添加微信或QQ，称为“进粉”。

第三步：由网销组人员使用固定话术与潜在对象聊天获取信任，收取贷款额度一定比例的提额手续费，最低手续费 1988元。为取得事主的信任，甚至会和事主视频聊天，让事主“亲眼”看到公司的规模放心转账；对于诈骗金额较大的，还会邮寄价值低廉的平板终端。

第四步：受害人支付手续费后，销售人员以技术辅导、操作指导为名，诱使受害人添加技术部人员微信。

第五步：技术部对缴纳手续费较少的受害人，采取不响应、不拉黑，消耗受害人的耐心。对缴纳手续较多的受害人，通过推送一些网贷平台、贷款 App软件，让受害人自行贷款，从而达到诈骗手续费的目的。

第六步：遇到实在难缠的受害人，销售人员就说可以退款，但要等总公司财务审批，要事主添加售后微信。所谓的售后，实际上就嫌疑人用另一台手机注册的另一个微信，左手售前右手售后，实在忽悠不住了就把受害人晾一边。

初步统计，该诈骗集团平均每天诈骗50人，诈骗金额人均4000余元，一个月进账达600万。由于“业务”开展得不错，诈骗集团在长沙某高档商业区的三栋相邻楼宇设立3个办公点，还在江西宜春开设了分部。

给员工灌鸡汤打鸡血，诈骗集团疯狂敛财

据了解，这个诈骗集团以正规公司的名义在“XX同城”等网站上发布待遇颇丰的招聘信息，招聘电话销售、网络销售、财务、文员等岗位人员，但职位要求却十分低。

据龙岗警方介绍，收网当天的一处窝点，还有三个前来办理入职的人员。据其中的小罗介绍，他并没有投该公司的简历，却接到了前来面试的电话，只简单的见过一面后就接到上岗的通知，感觉公司办公的地方挺高大上的，员工众多、待遇优厚，所以就毫不犹豫地来了，办入职当天发现，面试那天贴墙上的公司名称已经不见了，还以为走错了地方。其他两个求职者也都遇到了相类似的情况。

虽然入职很容易，但诈骗集团却有着严格的管理制度，还经常用所谓的企业文化给员工“灌鸡汤”、“打鸡血”，公司大门处供着财神像，部分员工的电脑桌面都是“ 一夜暴富”、“逆天改命”、“好运连连”的背景图。电销组和网销组员工有2800至3000元的底薪，成交一单有10%或者400元的“业绩提成”。

公司不仅使用专业的电销系统，还会制作“进粉表”和“业绩表”，分析添加潜在诈骗对象的QQ和微信的情况。新入职的员工，诈骗集团会培训专门的话术，还会深入研究诈骗对象的心理，并且不断总结诈骗过程中的经验，推陈出新，推出新版话术，话术几乎囊括了受害人所有可能提到的问题，比如“我现在没钱，能不能先下款再付钱”、“你再不给我下款，我就要报警了”等。

为了逃避打击，该犯罪集团不定期变换公司名称、办公地点，以防止受害人找上门或被公安机关发现。同时，犯罪集团对私自做单诈骗或接私活的员工采取威胁恐吓、暴力伤害等方式迫使员工实施诈骗犯罪。在宜春分部，有员工起了私心，偷偷将收款的二维码或者收款账号换成自己的，想将诈骗所得尽收囊中，对于这种做“私单”、干“私活”、不服管教的员工，诈骗集团也毫不手软，找人暴打一顿，杀鸡儆猴。