面对环环相扣的套路，济南一名女子一周内竟将400余万元钱投入虚假的平台之中。近日，齐鲁晚报·齐鲁壹点记者跟随济南市公安局历城分局民警奔赴千里之外的福建，对涉案的15名人员实施抓捕。7天的随警采访，记者现场直击抓捕电信诈骗犯罪分子惊心动魄的全过程。

案情：济南一女子网上交友在投资平台被骗400万

今年5月底，40多岁济南女子刘丽（化名）在婚恋软件上结识了一名自称是香港一家银行工作人员的李刚（化名）。全身照的头像中，1.8米的身高，英俊的外表，事业有成，这是李刚给刘丽的第一印象。

虽然两人南北相隔千里，但性格朴实、说话稳重的李刚让刘丽觉得自己遇到“男神级别的好友”，渐渐地两人交流多了起来。

几天后，在一次聊天中，两人说起了投资，说来也巧，李刚手中恰好有一款外汇投资项目。“我是银行工作人员，可以操作平台，这个项目高收益高回报，最关键的是保准赚钱。”这是李刚给刘丽描述的项目情况。

此前，刘丽曾简单了解过高收益投资，80%的几率会钱货两空，因而她最初并不相信，甚至还对对这个从未蒙面的好友抱有一丝警惕。然而，李刚频繁的承诺以及肯定的话语，最终还是打消了刘丽的顾虑。

抱着尝试的心理，刘丽在外汇投资平台进行了注册，第一次她根据客服提供的账户投入了几万元，结果确实像李刚承诺的一样，没过多久，账户中就多了几百元的利润，并且能顺利提现到自己账户中。

在感谢好友的同时，李刚又发来了信息，“投资越大，利润就越多。现在行情好，一定抓住机遇”。基于对平台和李刚的信任，刘丽再次投资，数额高达几十万。

此后，看着平台账户每天到账的高额利润，刘丽一发不可收拾，连日来，相继投入资金达400余万。

意外在数天后出现了，6月初，刘丽发现，平台无法提现。她询问李刚被告知还不到提现的节点。然而数天后，依然如此。这时，原本发信息秒回的李刚也消失了。

“这是典型的杀猪盘”

7月17日下午，在历城公安刑警大队会议室里，反诈中心负责人张英伟正在做临行前的准备，次日他将带领的工作组前往千里之外的福建。

2小时转瞬即逝，一架中型空客准点降落在机场，“大家拿好行李，咱们此次要速战速决。”在出机场的途中，张英伟下达了此次抓捕的第一条命令。

18日下午14点，一行人到达目的地，半小时后，工作组开始了到达福建的第一次案情分析会。与影视剧里严肃、正式的场景不同，10余人聚集在一间不到20平米的房间里，床上、桌上、窗台上整齐有序的摆放着案件材料。“按照此前侦查的结果，工作组分成三组，先熟悉一下嫌疑人可能出现地点。记住，大家注意安全，千万不要惊了嫌疑人。”张英伟部署着抓捕前必要的摸排工作。

在案情分析会上，张英伟指出这是典型的“杀猪盘”，并且通过侦查组前期到达福建展开的调查，在刘丽被骗后，有十余人参与了帮助境外诈骗团伙取款的犯罪活动。

蹲守在ATM取款机旁逮住嫌疑人

根据部署，记者跟随张英伟带领的小组，第二天前往嫌疑人王龙（化名）租住地点进行摸排。

宾馆距离指定地点70余公里，坐落在绵延起伏的群山中。“摸排中，嫌疑人起疑怎么办？还有倘若与碰巧嫌疑人照面，抓不抓？”1个多小时的车程里，4位民警商讨着突发预案。

在36℃“蒸桑拿”的天气里，民警身上的衣物湿了干，干了湿，好在此前提到的种种突发状况没有遇到，民警也顺利进入小区内。

“留一个人在车里，我、梁克和秉男步行，再确定一下租住的地点。”车辆停靠在临时车位上，张英伟下达完命令后，三人便下了车。虽然在陌生的城市，但办起案子，三人如同猎人，用锐利的眼神打量着路过身边的车辆和人员。然而事与愿违，经过十多个小时的摸排，嫌疑人并未出现，失落，写在每个人的脸上。

“我和老梁去认认家门”。说来也巧，在王龙家门口放置的垃圾袋中，一份快递盒引起了民警的注意，“没错，这就是嫌疑人的租住地点。”老梁说道。原来快递盒上清清楚楚写着王龙的名字。

20日清晨，扎进案卷里的张英伟一夜未合眼，按照计划第二次案情分析会就要对嫌疑人展开抓捕。期间，民警们确定对王龙租住的地点进行蹲守，一旦发现其踪迹，立刻抓捕。可没想到，一条线索让该计划破灭了。原来经分析研判，王龙极有可能不在租住点居住，而且次日还会到一家银行再次取款。

21日上午，4名民警来到一家沿街银行附近蹲守，闷热潮湿的天气让民警额头冒出绿豆般大小的汗珠，“这是比较轻松的了，记得有一次大夏天在粪坑旁守候了4个小时，过了好久鼻子还是有刺激味道。”一位民警直言。

或许是付出有所回报，约1小时后，一辆白色轿车停靠在路边，一名年轻男子来到取款机前，不过他想不到已有警察在此守候。

“就这个人，上！”其中一名民警低声向身旁的两位同事说到，此时记者还未反应过来，三位“彪形大汉”已经冲入银行中。

“别动，公安局的！”此时ATM机上插着一张银行卡，显示屏停留输入密码的界面，而嫌疑人已被戴上手铐，被两位民警押着走出了大厅。从发现王龙到抓捕，整个过程仅1分多钟，民警行动干净、利索。

因赌博欠债搞起诈骗2月赚了4万多

抓捕时记者只看见抓了个微胖的男子，直到在当地派出所审讯室中，才看清王龙的样子：20多岁的相貌，平头，右脸颊有个轻微的疤痕。

张英伟走进审讯室，犀利的眼神紧盯着王龙，而此时的王龙眼神闪躲，始终不敢与民警眼神交汇，甚至其双腿已经开始打颤。“这个嫌疑人稳了。”张英伟悄悄地告诉同事，可表情依然是严肃的。果真，经过1个多小时的审讯，王龙很快交代了自己的罪行。

记者：为什么要从事违法活动？

王龙：我欠了赌债，正好别人给我说这个活来钱快，所以就做了。

记者：一共赚了多少钱？

王龙：2个多月赚了4万多块。

我：当时是怎么操作的。

王龙：上线告诉我，会向我手里的四五张银行转钱，然后让我取出现金交还给上线，每取几十万元有几百元的好处费。

审讯中，王龙供述着自己的所作所为，即便审讯室里开着空调，豆大的汗珠还是会顺着脸颊落下，砸在手铐上发出“啪”的细微声响，此刻他知道迎接自己的将是法律的严惩。

事后，记者询问张英伟，为何只凭嫌疑人的表现，就已经知道王龙会如实供述罪行。他却若无其事的回道：工作10多年，因为见太多形形色色的嫌疑人。

看到自己取款证据嫌疑人心理防线崩塌

在审讯王龙的过程中，喜讯频传，一组民警经分析研判，确定另一名嫌疑人张华（化名）的行踪，而剩余民警也在当地公安机关的配合下，从不同地点成功抓获5名嫌疑人。

一套程序下来已是深夜，简单吃了口蛋炒饭，张英伟和同事们回到住处再次进行了案情分析。与王龙不同，根据之前的调查情况，张华已年过5旬，做生意，心思缜密，在此前民警曾到达张华老家了解情况，但获得信息极少。并且，张华极有可能听到了风声，有逃窜的可能。

22日下午15点至20点，张英伟与战友们做着预案的同时，并和当地警方沟通，准备对张华实施抓捕。可是突发情况还是来了，根据研判，张华出现在车站准备离开。此时，张英伟一边与当地警方沟通，另一方面立刻安排4位民警连夜赶赴车站。

宾馆距离车站上百公里，虽然做了周密的计划，但能否抓到嫌疑人仍是未知数。在房间里，张英伟来回踱步，眼神始终盯着放在桌上的手机，气氛也变得紧张。

“铃铃”手机只响了一声张英伟便接起了电话，“放心吧，当地公安抓住了。”苦等信息数小时，张英伟终于吃下定心丸。原来张华在等候乘车时被当地公安及时抓获。

23日清晨7点，经过2个多小时的奔波，犯罪嫌疑人张华被押回。在审讯室内，50多岁的张华与民警上演了“心理战”，其间，面对盘问他要么闭口不言，要么以“不知道”来回应。“如果你没犯法，公安机关会抓你吗？你的犯罪证据已经被我们掌握了，这个取款的是你吧，你最好老实交代”。两位民警是从事刑事侦查的好手，像张华这样“不老实”的嫌疑人已司空见惯。

有些犯罪分子抱着侥幸心理，不见棺材不落泪，可看到公安机关掌握的种种证据时，心理防线瞬间垮塌。随之而来的就是一句话：我坦白，我交代，张华亦是如此。

原来张华此前做床上用品生意，起初，生意还算不错，可之后生意越来越难做，因而他走了犯罪的道路。“这个来钱快，要么每天给你几百元，要么取款就会从中拿到几百到几千元的利润。”张华说，上家将钱款转账给他后，他利用手里的6张银行卡来回转账，之后分多次取款近百万，每次拿到现金后，都会从中扣除自己的利润，其余的返还给上家，短短一个半月的时间就获利近5万元。

“其实一开始的时候，我知道这些钱有问题，是诈骗来的，但当时也是鬼迷心窍了。”望着民警们尖锐的眼神，张华如实供述了自己的犯罪事实。

记者：一开始为什么不承认自己的犯罪行为？

张华：我就觉得自己只是取款，也没从事电信诈骗，以为公安机关没什么证据，现在我是服了。

记者：既然有生意可以做，受到挫折就违法，当时怎么想的？

张华：原来一年可以挣十多万，现在一年也就赚几万元。说实话也是脑子一热，况且周围好多人都干过取款的工作，所以就以身试法了。

记者：去车站时不时想要逃跑？

张华：我那是准备去谈生意，没想逃跑。

说着说着张华低下了头。

15名犯罪嫌疑人到案每取十万获利500元不等

在之后的几天里，随着此前几位嫌疑人的到案，多位嫌疑人在家人的劝说下，来到当地公安机关主动投案自首，从7月18日到达福建，7天时间里共计抓获犯罪嫌疑人15名。对于参与此次行动的民警们而言，他们如释重负。

“这15位犯罪嫌疑人主要是，诈骗犯罪链条里的取款环节。他们通过微信、QQ与境外杀猪盘诈骗团伙取得联系，为诈骗团伙进行取款。”张英伟表示，这15人基本每人在各大银行都会办理一张银行卡，在上家钱转入银行卡后，每天都会进行大额提现，有的取款几十万，有的则是上百万。根据他们供述，每取十万元就会有500元不等的提成。“这些人就是法律意识淡薄，急于挣钱”。

诈骗的头目在国外，有四级下线

其实，被抓获的15名犯罪嫌疑人被称为职业取款人，俗称“背包客”，他们处在整个诈骗犯罪链条的最底层，负责洗完的钱款取出，之后将现金交至上家。

记者了解到，大多电信诈骗的头目基本在国外，他们负责制定剧本，提供虚假平台等。例如刘丽将400余万转至平台客服提供的账户，该账户就由远在境外的犯罪头目掌握，此也被称为一级卡。

之后，犯罪头目以频繁转账的形式将钱款打至二级下线，这一步就完成了钱款从国外转向国内的关键一步，而被转账的银行账户称为二级卡。接下来，在国内的二级犯罪分子开始频繁向三级、四级下线转账，以此达到洗钱的目的。在确定钱款安全后，最终由四级下线转至职业取款人账户中，最后现金逐级返还上家。

网上交友诱导投资，本以为遇到“男神”，到头来碰到的却是“恶魔”。近年来，随着电信诈骗分子手中的剧本多种多样，公安机关也随时更新着破案手段，在踏上归途时，作为历城公安反诈中心负责人的张英伟称，“市民一定加强防骗意识，高收益高回报的基本是诈骗，凡是网络交友诱导投资的都是诈骗，如果收到诈骗信息，一定要做到不相信，不理睬，不上当，不转账”。

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